Değerlendirilen yatırımcılar için veri odaklı analiz
Avustralyalı emeklilerin dalgalanmaları hassasiyetle ve kurumsal düzeyde risk yönetimiyle yönetmelerine yardımcı olmak için 30 yıllık geriye dönük test edilmiş piyasa verilerinden yararlanılıyor.
Vakıf
Emekliler nadiren piyasaların bundan sonra nereye gideceğine dair başka bir tahmine ihtiyaç duyarlar. Daha da önemlisi, koşullar zorlaştığında belirli bir stratejinin nasıl davrandığını anlamaktır. AI-Pro-App bu ayrım etrafında inşa edildi: Platform, geleceği tahmin etmek yerine, farklı bileşimlerdeki portföylerin enflasyon şoklarına, oran artışlarına ve uzun süreli belirsizlik dönemlerine nasıl tepki verdiğini görmek için otuz yıllık piyasa döngülerini analiz ediyor.
Bu gelişmiş model tanımadır, spekülasyon değil. Sistem, sermayenin korunduğu ve korunmadığı koşulları belirlemek için hisse senetleri, tahviller, para birimleri ve emtialar gibi kapsamlı piyasa geçmişinden yararlanıyor. Sonuç, kısa vadeli yükseliş yerine esnekliği destekleyen bir stratejik optimizasyon çerçevesidir.
Bir stratejinin değerini ne kadar tutarlı bir şekilde koruduğu, yalnızca en yakın zamanda değil, birden fazla, ilgisiz stres döneminde de.
Kısa vadeli fiyat hareketlerine tepki vermek yerine, tahsisin bileşimini değişen koşullara göre ayarlamak.
Stratejileri adil bir şekilde karşılaştırmak için temel olarak kullanılan farklı çok yıllık dönemler (genişleme, daralma, toparlanma).
Süreç
Platform, bir görünüme nasıl ulaştığı konusunda şeffaf olacak şekilde tasarlandı. Aşağıdaki her aşama, büyük miktardaki tarihsel bilgiyi, kişinin kendi koşullarıyla birlikte gerçekten tartabileceği bir şeye indirgemektedir.
Her işlem gününde platform, 1990'a kadar uzanan temel varlık sınıfları arasındaki fiyatlama, oynaklık ve makroekonomik verileri topluyor. Keskin düşüş dönemleri, istikrarlı büyüme dönemleriyle aynı ağırlıkta olduğundan, model yalnızca olumlu piyasalar tarafından desteklenmiyor.
Tarihsel modeller, emeklilere yönelik bir risk çerçevesine göre puanlandırılıyor; bu çerçeve, ham getiriden ziyade, düşüşün ciddiyetini ve toparlanma süresini ağırlıklandırıyor. Hızlı büyüyen ancak 2008 veya 2020'de keskin bir düşüş yaşayan bir strateji, daha yavaş büyüyen ancak yerini koruyan bir stratejiden farklı puan alıyor.
Çıktı yazılı bir rapordur, tek bir sinyal değil. Tarihsel kanıtların neyi önerdiğini, bu kanıtların nerede zayıf olduğunu ve bir mali müşavirle hangi soruların sorulması gerektiğini ortaya koyar. Platform, bir kişinin verdiği kararı bilgilendirmek için tasarlandı, bunu onlar adına yapmak için değil.
Kanıt
Algoritmalarımız, altta yatan mantığın yalnızca daha sakin koşullar yerine stres dönemlerinde de geçerli olup olmadığını kontrol etmek için 1990'dan bu yana, 1997 Asya mali krizinden 2008 kredi krizine ve 2020 küresel krize kadar her büyük piyasa olayına karşı test ediliyor.
Performans, tek başına değil, alınan oynaklığa göre değerlendirilir; dolayısıyla benzer bir sonuca giden daha yumuşak bir yol, daha güçlü bir sonuç olarak değerlendirilir.
Her geçmiş test, bir stratejinin yaşayabileceği en derin düşüşü ve toparlanmanın ne kadar sürdüğünü kaydeder; bu, onu bir gerileme döneminde tutmanın nasıl bir his olacağının bir ölçüsüdür.
Stratejiler, sürekli değişen piyasa çalkantılarına göre karşılaştırılıyor ve tahsislerin ortamdan bağımsız olarak katı bir şekilde tutulması yerine koşullar değiştikçe gözden geçirilmesine olanak tanıyor.
Stratejilerin tarihsel olarak stresli dönemlere nasıl tepki verdiğini anlamak için geçmiş piyasa davranışları analiz edilir; gelecekteki performansın garantisi değildir. Tüm modellemeler bilgilendirme ve eğitim amaçlıdır ve kişisel mali tavsiye niteliğinde değildir.
Sonraki Adım
2024 öngörü bakış açımızı ve bunun arkasındaki metodolojiyi kapsayan ayrıntılı bir teknik inceleme isteyin. Bunu almak için hiçbir zorunluluk yoktur ve hesaplarınıza erişim gerekmez.
