Andmepõhine analüüs kaalutletud investoritele
Kasutades 30 aastat tagasitestitud turuandmeid, et aidata Austraalia pensionäridel täpsuse ja institutsioonilise tasemega riskijuhtimise abil volatiilsusest navigeerida.
Sihtasutus
Pensionärid vajavad harva teist prognoosi selle kohta, kuhu turud järgmisena liiguvad. Veelgi olulisem on mõista, kuidas antud strateegia käitus, kui tingimused muutusid keeruliseks. AI-Pro-App ehitati selle eristuse ümber: selle asemel, et ennustada tulevikku, analüüsib platvorm kolme aastakümne pikkuseid turutsükleid, et näha, kuidas erineva koostisega portfellid reageerisid inflatsioonišokkidele, intressimäärade tõusule ja pikaajalise ebakindluse perioodidele.
See on täiustatud mustrituvastus, mitte spekulatsioon. Süsteem tugineb põhjalikule turuajaloole – aktsiad, võlakirjad, valuutad ja kaubad –, et teha kindlaks tingimused, mille alusel kapital säilis ja millistel mitte. Tulemuseks on strateegilise optimeerimise raamistik, mis eelistab vastupidavust lühiajalisele tõusule.
Kui järjekindlalt hoidis strateegia oma väärtust mitmel omavahel mitteseotud stressiperioodil – mitte ainult viimasel.
Jaotuse koostise kohandamine vastavalt muutuvatele tingimustele, selle asemel, et reageerida lühiajalistele hinnamuutustele.
Erinevad mitmeaastased perioodid – laienemine, kokkutõmbumine, taastumine – kasutatakse strateegiate õiglaseks võrdlemiseks.
Protsess
Platvorm on loodud läbipaistvaks selle kohta, kuidas see vaateni jõuab. Iga alljärgnev etapp kitsendab suure hulga ajaloolist teavet millekski, mida inimene saab tegelikult kaaluda koos oma olukorraga.
Platvorm kogub igal kauplemispäeval hinnakujunduse, volatiilsuse ja makromajanduslikke andmeid peamiste varaklasside lõikes, ulatudes aastasse 1990. Järsu langusperioode kaalutakse samamoodi kui stabiilse kasvu perioode, nii et mudelit ei meelita ainult soodsad turud.
Ajaloolisi mustreid hinnatakse pensionäridele suunatud riskiraamistiku alusel – sellisega, mis kaalub väljamakse raskust ja taastumisaega rohkem kui töötlemata tulu. Strateegiat, mis kasvas kiiresti, kuid langes järsult 2008. või 2020. aastal, hinnatakse erinevalt strateegiast, mis kasvas aeglasemalt, kuid püsis.
Väljund on kirjalik aruanne, mitte üks signaal. Selles kirjeldatakse, mida näitavad ajaloolised tõendid, kus need tõendid on puudulikud ja milliseid küsimusi finantsnõustajaga tõstatada. Platvorm on loodud selleks, et teavitada inimese tehtud otsusest, mitte teha seda tema eest.
Tõendid
Meie algoritme testitakse kõigi suuremate turusündmuste suhtes alates 1990. aastast, alates 1997. aasta Aasia finantskriisist kuni 2008. aasta krediidikriisi ja 2020. aasta pandeemia languseni, et kontrollida, kas aluseks olev loogika kehtib pigem stressiperioodidel kui ainult rahulikumates tingimustes.
Toimivust hinnatakse võetud volatiilsuse alusel, mitte eraldiseisvalt, nii et sujuvamat teed sarnase tulemuseni käsitletakse tugevama tulemusena.
Iga tagasitest registreerib sügavaima languse, mida strateegia oleks kogenud, ja seda, kui kaua taastumine võttis, mõõdupuuna selle kohta, kuidas oleks tundunud selle hoidmine langusest läbi.
Strateegiaid võrreldakse turu turbulentsi jooksva mõõduga, mis võimaldab tingimuste muutumisel jaotamist pigem üle vaadata kui jäigalt, olenemata keskkonnast.
Analüüsitakse varasemat turukäitumist, et mõista, kuidas strateegiad on ajalooliselt reageerinud stressiperioodidele; see ei garanteeri tulevast tulemuslikkust. Kõik modelleerimine on ette nähtud informatiivsel ja hariduslikul eesmärgil ning see ei kujuta endast isiklikku finantsnõustamist.
Järgmine samm
Taotlege üksikasjalikku aruannet, mis hõlmab meie 2024. aasta prognoositavat väljavaadet ja selle aluseks olevat metoodikat. Selle vastuvõtmiseks pole kohustust ja juurdepääsu teie kontodele pole vaja.
