Datengestützte Analyse für überlegte Anleger
Nutzen Sie 30 Jahre zurückgetestete Marktdaten, um australischen Rentnern dabei zu helfen, die Volatilität mit Präzision und institutionellem Risikomanagement zu bewältigen.
Die Stiftung
Rentner brauchen selten eine weitere Prognose darüber, wohin sich die Märkte als nächstes entwickeln. Wichtiger ist es zu verstehen, wie sich eine bestimmte Strategie verhält, wenn die Bedingungen schwierig werden. AI-Pro-App basiert auf dieser Unterscheidung: Anstatt die Zukunft vorherzusagen, analysiert die Plattform drei Jahrzehnte Marktzyklen, um zu sehen, wie Portfolios unterschiedlicher Zusammensetzung auf Inflationsschocks, Zinserhöhungen und Phasen längerer Unsicherheit reagierten.
Dabei handelt es sich um fortgeschrittene Mustererkennung, nicht um Spekulation. Das System stützt sich auf die umfassende Marktgeschichte – Aktien, Anleihen, Währungen und Rohstoffe –, um die Bedingungen zu ermitteln, unter denen das Kapital erhalten blieb, und die Bedingungen, unter denen dies nicht der Fall war. Das Ergebnis ist ein Rahmen für die strategische Optimierung, der Widerstandsfähigkeit gegenüber kurzfristigem Aufwärtspotenzial bevorzugt.
Wie beständig eine Strategie ihren Wert über mehrere, voneinander unabhängige Stressperioden hinweg behielt – nicht nur über die letzte.
Passen Sie die Zusammensetzung einer Allokation als Reaktion auf sich ändernde Bedingungen an, anstatt auf kurzfristige Preisbewegungen zu reagieren.
Unterschiedliche mehrjährige Zeiträume – Expansion, Kontraktion, Erholung – dienen als Grundlage für einen fairen Vergleich von Strategien.
Der Prozess
Die Plattform ist so konzipiert, dass transparent ist, wie sie zu einer Ansicht gelangt. Jede Stufe unten grenzt eine große Menge historischer Informationen auf etwas ein, das eine Person tatsächlich zusammen mit ihren eigenen Umständen abwägen kann.
An jedem Handelstag greift die Plattform auf Preis-, Volatilitäts- und makroökonomische Daten über die wichtigsten Anlageklassen zurück, die bis ins Jahr 1990 zurückreichen. Phasen starken Rückgangs werden genauso gewichtet wie Phasen stetigen Wachstums, sodass das Modell nicht nur durch günstige Märkte geschmeichelt wird.
Historische Muster werden anhand eines auf Rentner ausgerichteten Risikorahmens bewertet, der die Schwere des Verlusts und die Erholungszeit stärker gewichtet als die Rohrendite. Eine Strategie, die schnell wuchs, aber 2008 oder 2020 stark einbrach, wird anders bewertet als eine, die langsamer wuchs, sich aber behauptete.
Das Ergebnis ist ein schriftlicher Bericht, kein einzelnes Signal. Darin wird dargelegt, was die historischen Beweise nahelegen, wo diese Beweise dürftig sind und welche Fragen Sie einem Finanzberater stellen sollten. Die Plattform ist darauf ausgelegt, eine Entscheidung zu treffen, die eine Person trifft, und nicht, um sie für sie zu treffen.
Der Beweis
Unsere Algorithmen werden bei allen wichtigen Marktereignissen seit 1990 getestet, von der asiatischen Finanzkrise 1997 über die Kreditkrise 2008 bis zum Pandemieabschwung 2020, um zu überprüfen, ob die zugrunde liegende Logik in Stressphasen und nicht nur unter ruhigeren Bedingungen gilt.
Die Leistung wird im Verhältnis zur eingegangenen Volatilität und nicht isoliert beurteilt. Daher wird ein reibungsloserer Weg zu einem ähnlichen Ergebnis als das stärkere Ergebnis gewertet.
Jeder Backtest erfasst den tiefsten Rückgang, den eine Strategie erlebt hätte, und wie lange die Erholung gedauert hat, als Maß dafür, wie es sich angefühlt hätte, sie durch einen Abschwung zu halten.
Strategien werden anhand einer fortlaufenden Messung der Marktturbulenzen bewertet, sodass Allokationen überprüft werden können, wenn sich die Bedingungen ändern, anstatt unabhängig vom Umfeld starr vorzugehen.
Das Marktverhalten der Vergangenheit wird analysiert, um zu verstehen, wie Strategien in der Vergangenheit auf Stressphasen reagiert haben. es ist keine Garantie für die zukünftige Leistung. Sämtliche Modellierungen dienen Informations- und Bildungszwecken und stellen keine persönliche Finanzberatung dar.
Nächster Schritt
Fordern Sie ein detailliertes Whitepaper an, das unseren Prognoseausblick für 2024 und die dahinterstehende Methodik abdeckt. Es besteht keine Verpflichtung und es ist kein Zugriff auf Ihre Konten erforderlich, um es zu erhalten.
